为什么很难发现欺诈行为？现在什么都实名了，追踪钱的去向有那么难吗？

首先，骗子用的东西都是买来的，不是真名。

第二，电信诈骗现已全面工业化。从下水道，到客服，再到水房，再到最后提款的驴子，他们不是一群人，这些人彼此都不认识。最重要的是，这些人不是真正的骗子。真正的骗子都躲在背后。没有出现。可以说，你从头到尾都被骗了，从来没有接触过真正的骗子。

我将简要描述一下我所知道的电信欺诈的过程。

所谓引流，就是最先给你打广告或打电话的人。他会以刷单、投资、理财、淘宝退款、小额贷款等各种原因取得你的信任，取得你的信任。信任后交给客服处理。这就是为什么电信诈骗的过程一般是先和你沟通，然后让你加别人的QQ、微信，或者叫别人给你打电话。因为下水者只负责拉人头，所以每次有人联系客服数字货币诈骗案侦破，不管最后诈骗是否成功，下水者都能赚取佣金，一般在200到500不等。至于如何作弊，它与下水道无关。 而且，这群人是一个独立的团队。同时，他们在为许多团体拉头，他们根本不知道他们背后的骗子。所有都通过互联网连接。

客服是一群欺骗受害者的经营者。这帮骗子会给运营商提供一套完整的脚本。客服收到被流量吸引的人头后，会根据提供的脚本进行沟通。这群人也是一个独立的团伙，同时为多个诈骗团伙服务。一旦受害者相信了骗局，他们就会联系水房，水房会给他们提供付款方式和账号，然后客服会要求受害者汇款到这个账户。该组客服还赚取佣金，根据被骗金额，获得一定比例的返利。但仍有部分客服人员被非法关押在海外。他们不仅没有佣金，而且如果他们没有完成他们的表演，他们就会被控制他们的力量殴打。这种情况现在主要集中在缅甸北部。

水房是一个专门从事洗钱活动的团伙。洗钱的方法有很多。正如其他受访者所说，跑分是一个平台。平台上有一种通用的货币，叫做积分（可以理解为游戏中的游戏币）。水房拿到钱后，会在平台上购买积分，这样钱就会转到另一个水房的账户上。购买积分后，将积分卖给其他水屋，这样收到的钱就是其他水屋的钱。通过水屋之间的大量买卖点数字货币诈骗案侦破，将所有水屋的钱混在一起，让警方在追踪时根本无法得知钱的去向。各种交易账户的双方根本不是一个团队，没有办法查。还有很多其他的方法。比较有特点的是，水房直接在网上找比特币等虚拟货币卖家，然后直接让受害者把钱寄给卖家。意识到。这样，即使警方找到收款人，收款人也只是一个挖矿团伙，与诈骗团伙无关，而且很多虚拟币都是匿名交易，无法追踪。而且水房不光是为了骗子，比如非法集资、网络赌博，甚至贪污钱财，水房可以洗，水房也是按照洗钱金额按比例抽取的。

水屋洗完钱后，会把钱打到金主指定的账户里（金主是钱背后真正的骗子，真正收你钱的那群人，以及在前面都是各司其职的工作人员），金主会安排驴子取钱。驴是专门负责搬运的一群人。有的在提取现金后将现金汇入指定账户，从而导致交易流链断裂。其他人则直接跨境运输，不留下任何电子证据。这群人在工作中遮遮掩掩，基本不泄露任何东西，也不会使用任何有特色的交通工具，所以即使被监控拍到，也很难确定他们的身份。

最后收到驴钱的人就是出资人。出资人通过网络与之前的引流团队沟通，互不相识。原团队被抓时，资助者身份难以确定。 ，大不了是哪个队被灭了，换个队就行了。而且，这些金主基本上都在海外，就算确认了身份，也无法抓获。赞助商需要设计整个骗局并与前面的各个团队取得联系，并且需要不断更换技巧和脚本。一个脚本用了很久，随着反诈骗宣传越来越难用，需要更新。

在整个欺诈行业的上游是收卡和卖卡的人。诈骗者使用的所有帐户均由他们提供。卖卡的人多是农民工、年迈的寡妇、孤儿、无父母无母的闲散青年、大病无钱治病的人。他们用自己的身份申请工商执照、微信qq、银行卡等，然后以几百到几千不等的定价出售给受领人。收件人然后将这些出售给上述欺诈链。各种团队。通常，在电信诈骗中可以找到的就是一群卖卡人，因为他们的身份与他们的账户绑定在一起，但他们对整个诈骗链一无所知，甚至不知道收卡人是谁。

以上是目前电信诈骗的基本流程。当然，每个小队都会有自己独特的反侦察措施，但大问题是这样一个过程。你会发现，除了收卖卡牌的人，其他人都很难察觉，尤其是背后的金主更是难以摧毁。至于被骗的钱，经过各支队伍层层剥皮，金主手中不会有太多钱。就算被抓到了，也无法赔偿受害者的损失，所以这笔钱基本上是不可能要回来的。目前，国家对电信诈骗也非常重视，尤其是破卡操作是诈骗团伙从锅底抽工资的伎俩。希望以后能有更好的办法打击电信诈骗。

更新，湖北孝感在公安部的监督下，破获一起电信诈骗案。这是国内第一次对电信诈骗进行全链条的打击（就是我上面说的各个环节的团伙都被打掉了）。仅在国外就有300多人被捕。该团伙诈骗总额超过10亿元。这是中国打击电信诈骗的第一场胜利，希望以后能成功破除更多此类案件。