购买比特币机器合法吗？ 通过购买虚拟货币买卖外汇是否构成非法经营罪？

关于虚拟货币交易和非法外汇交易，存在地下钱庄通过买卖虚拟货币将外汇兑换成人民币的无可争辩的案例。

为什么会有大量地下钱庄接受虚拟货币交易？

因为在传统模式下，单向业务容易出现流动性问题。

所谓单向业务，是指地下钱庄只在一定时间内提供非法外汇业务。

例如购买比特币被骗案件定性，地下钱庄帮助外贸商人兑换外币，向境外外贸商人收取外汇，并在国内支付相应金额的人民币。 过去，银行通过形成外汇和人民币资金池来实现资金流动的平衡。 银行收到美元后，需要将美元卖给其他客户，兑换成人民币，​​再将人民币汇入外贸商户的国内账户。 在这种连锁模式下，地下钱庄构成非法经营罪。 在这种模式下，地下钱庄需要时刻保持美元和人民币资金池的平衡，或者说在商业交易中达到平衡，即既要找到外汇卖家，又要找到外汇买家。 在时间内发生。 如果比例过大，会导致流动性不足。 比如长期以来只开展买美元支付人民币的业务，最终导致地下钱庄的人民币储备不足，无法开展业务。

虚拟货币的跨境便捷性，尤其是稳定币的出现，在一定程度上解决了这个问题。

例如，地下钱庄收到客户张三卖出美元的请求后，地下钱庄将虚拟货币兑换成美元购买某种虚拟货币，如比特币、以太坊或泰达币，然后卖出兑换通过交换。 在某个时间点，虚拟货币在中国卖出成为人民币，从而实现外汇-虚拟货币-人民币的价值转换。 在此期间，地下钱庄不仅可以通过帮助用户兑换外汇赚取手续费，还可以通过购买虚拟货币赚取手续费。 买入卖出可以差价获利，既解决了单向业务的流动性问题，又因资金优势为地下钱庄实现了新的盈利点（当然也存在亏损风险）。 于是，大量的地下钱庄开始虚拟化。 货币兑换的重要客户。

如何表征这种行为？

对于这种模式，即虚拟货币+外汇交易地下钱庄，有一种观点存在一定程度的争议，即是否构成非法外汇交易罪。

曾律师认为，这种模式构成非法经营罪，没有争议。

2019年《非法经营罪司法解释》将链式模式定义为非法经营罪，即赎回跨境资金，同一货币只能流向国外和境内的一种方向。 从事类似业务的地下钱庄或外汇经营者仍以营利为目的，频繁地为不特定对象开展外汇活动。 本罪的客体是外汇本身，虽然人民币与外汇之间并没有直接的兑换关系。 但该行为的性质仍然是进行非法外汇活动的商业行为。

敲入地下钱庄和直接买卖外汇的地下钱庄本质上没有区别。 司法实践的区别在于证据的呈现方式，即外汇支付的流动和人民币支付的流动会发生在不同的空间。 80、90年代，在外汇银行、外贸商店（或边境贸易发达的贸易市场）附近，经常可以看到传统的倒卖地下钱庄。 物理空间可能是一致的购买比特币被骗案件定性，但不是绝对的。 这两种模式实际上是齐头并进的。 即使2019年非法买卖外汇没有司法解释，将敲打地下钱庄定性为非法经营罪也没有争议。

回到本文讨论的问题，地下钱庄通过虚拟货币兑换外币，提供外币兑换服务。 是否会影响地下钱庄非法外汇交易的刑事定性？

答案是否定的，完全不会影响。 无论是上面讨论的敲门地下钱庄还是倒卖地下钱庄，他们都可以通过买卖虚拟货币进行资金转换和资金池平衡操作。 而如果用虚拟货币换取其他虚拟资产，比如游戏虚拟充值卡、国际基金份额、贵金属持有等，其实并没有什么区别。 其实它提供的是流动性解决方案，或者说是解决洗钱问题，买卖虚拟货币和买卖游戏卡等虚拟商品没有本质区别。 都是中立的投资行为，没有犯罪嫌疑，但会被不法分子用作洗钱和平衡资金的工具。

但是，也需要正确区分跨境虚拟货币交易中通过地下钱庄购汇的行为与本文所讨论的行为的本质区别。 详见曾杰前文《搬砖出境是否涉嫌​​非法外汇操作？ ”，本文对虚拟货币与非法外汇交易进行了较为深入的探讨。跨境搬砖与通过虚拟货币兑换外汇有着本质的区别，虽然在外观上有一定的相似性，但这种相似性是在罪犯眼中相似，即使是稍有常识的人也能正常分辨出两者的区别。

但虚拟货币交易的监管，包括未来对虚拟商品交易的监管，相信会更加严格和专业。

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