美国正在酝酿虚拟货币监管路线图

中国证券网讯 当地时间2月6日上午10点，美国参议院银行、住房和城市事务委员会将举行虚拟货币听证会。美媒认为，题为“虚拟货币：美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）的监管角色”的听证会将成为虚拟货币的关键时刻。

据经济参考报5日消息，据悉，本次听证会上，美国证监会主席杰伊克莱顿、美国商品期货交易委员会主席克里斯托弗吉安卡洛将出席。 CNBC认为，此次会议可能为美国机构投资者提供更清晰的监管路线图。

美国在现有框架下对数字加密货币实行单独的规定，每个州和不同的机构都有相应的规定。早在去年，美国也认为比特币规模小，影响不大，因此对数字加密货币的监管不是很严格。美国金融市场的两大监管机构证监会和商品期货交易委员会对使用比特币作为标的资产的 ETF 持有截然不同的态度。但现在两者正在逐渐联手，表示将继续打击数字加密货币领域的违法行为。

此前虚拟货币在美国合法吗，彭博社报道称，去年 12 月，CFTC 就数字加密货币问题向全球最大的加密货币交易所之一 Bitfinex 及其关联的数字代币发行公司 Tether 发出传票，原因是外界对其提供支持。令牌。资金有问题。

1 月，CFTC 宣布已对 3 家虚拟货币交易所提起诉讼，指控它们欺诈客户并违反商品交易规则。 CFTC 起诉的平台包括 Cabbage Tech，其创始人涉嫌挪用用户资产，以及在英国注册的 Entrepreneurs Headquit Ltd，后者被指控实施庞氏骗局——该平台负责人向 600 多名投资者索要 110 万美元的比特币，并承诺将资金用于投资。另一个被起诉平台的相关信息尚未披露。这是 CFTC 自 12 月允许推出比特币期货以来的第一次执法行动。

美国证券交易委员会最近表示，它已获得法院命令，以扣押位于德克萨斯州达拉斯的数字货币银行公司 AriseBank 持有的数字货币，业内称该行动是联邦监管机构为 ICO 代币融资提供资金的努力市场。最大限度的干预。美国证券交易委员会 1 月 25 日在达拉斯北区法院提起的诉讼称，AriseBank 自去年 11 月以来一直在使用 ICO 融资，并已获得 6 亿美元的资金。该融资计划原定于今年1月27日终止。 但该公司和发行的代币 AriseCoin（也称为 eACO）都没有在 SEC 注册，违反了美国证券法，也没有向投资者提供有关商业模式和财务历史的必要披露。该公司及其联合创始人 Jared Rice Sr. 和 Stanley Ford 也涉嫌欺诈。据称，该公司还向消费者提供由 700 多种数字货币支持的 VISA 信用卡，这也被 SEC 视为虚假。

据《华尔街日报》报道，美国三大银行——美国银行、摩根大通和花旗银行于 2 月 2 日宣布，将禁止使用其信用卡购买比特币和其他数字货币。货币虚拟货币在美国合法吗，表明银行明确针对此类风险的防范措施正在加强。