严厉打击电信网络诈骗犯罪，努力挽回被骗人的财产损失

央视新闻：电信网络诈骗不是简单的社会治安问题，而是网络治理和社会治理的复杂问题。 4月14日，国务院新闻办公室召开打击电信网络诈骗犯罪工作进展情况新闻发布会。有关部门负责人介绍，一年来，电信和网络诈骗犯罪近年来持续上升，得到有效遏制。去年6月以来，立案数量连续9个月同比下降，整治工作成效显着。

电信网络诈骗罪严重侵害人民群众的切身利益和财产安全。一些重点地区的人员相互勾结，形成职业犯罪集团，严重腐蚀社会风气；有的人上当受骗，将银行卡、电话卡、支付账户出租、出售给诈骗集团，成为诈骗分子的帮凶，严重侵蚀社会诚信基础。

坚持重拳、重手、重引用

公安部副部长杜航伟介绍，公安部组织全国公安机关始终保持高压态势，深入开展“云剑”、“长城”等专项行动”、“破牌”、“切流”和“5.10”。一年来，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万件，抓获犯罪嫌疑人63.40000人，分别增长28.5%和7 6.分别同比。 @>6%。会同国家移民局组织开展“截断”工程，捣毁1.20000个非法出境团伙，抓获5.10000名走私犯罪嫌疑人。会同最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、人民银行等三大运营商，持续推进“破卡”操作，销毁4.20,000 “两证”违法犯罪团伙，查处犯罪嫌疑人44万人。惩戒失信20万个，惩戒4.1万个营业网点和机构。国家反诈骗中心在全国直接发送预警指令4067万条，利用公安大数据生成预警线索4170万条，成功杜绝6178万人上当受骗。成功拦截诈骗电话19.5亿条，短信21.4亿条，拦截诈骗域名和网址210.6万个，紧急停止支付涉案资金3291亿元。 21万骗子被劝说留学归国，出国对华犯罪人数大幅下降。工信部组织三大运营商升级启动“破卡行动2.0”，先后清理高风险电话卡7769万张、行业卡1931万张。继续推广全国反诈骗中心APP，受理群众举报线索1466万条，警示群众2.3亿次。

但杜航伟也指出，目前9个月的立案数量同比下降，是在持续打压高压形势下实现的。应该说，这些成就是暂时的、脆弱的。要坚持重拳出击、重拳出击、重引用。立足国内外。筑牢预警阻击“防火墙”，打造技术对策“杀手锏”，强化资金堵“防洪堤”。要继续依法加强对诈骗人员的管理，拓宽就业渠道，引导群众努力致富，坚决铲除犯罪滋生。全面落实出境管控措施。严格执行失信人员财务沟通实名制和纪律处分措施。坚决打赢反欺诈人民战争。

诈骗团伙紧跟社交热点和精准诈骗

公安部刑侦局局长刘忠义介绍，从打击治理实践来看，随着打击治理工作的不断深入，在治安工作中出现了一些新变化、新特点。电信网络诈骗犯罪：以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪。进一步加剧案件高发，电信和网络诈骗犯罪已成为全球打击和治理的难题。诈骗团伙紧跟社会热点，随时变换诈骗手法和“说话技巧”，令人迷惑不解。诈骗团伙针对不同的群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗脚本，实施精准诈骗。在查获的50种诈骗中，5种主要是网络返利、虚假投资理财、虚假网贷、冒充客服、冒充公诉人。诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程控制、屏幕共享等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，在通讯网络方面与公安机关进行攻防对抗转移洗钱活动不断加剧和升级。诈骗团伙组织严密，分工明确，呈现多产业支撑、产业化布局、集团化运作、精细化分工、跨界布局的特点。目前，在柬埔寨、菲律宾、阿联酋、土耳其、缅甸北部等国家和地区，仍有大量犯罪团伙对我国公民进行诈骗。

进一步解决电诈骗案件查证取证难

最高人民法院刑事三庭庭长李瑞义介绍，去年全国法院一审结案2.5万余件，6.更多超过10,000名被告被判刑。四川、江苏、北京、河南等地法院审结了“10.18”、“10.30”等重大跨境电信网络诈骗罪。针对司法实践中的突出问题，不断完善和明确法律适用标准，适应实际斗争需要，进一步规范和指导执法办案。在办案过程中，积极参与综合治理，开展法制宣传，通过庭审网络直播、公开审判、“送法”等多种形式，教育公众完善反诈骗和反诈骗措施。到校园”和“把法律送到社区”。提高欺诈意识，促进形成良好的社会风气。下一步，人民法院将及时研究制定适应电信网络诈骗特点和规律的证据规范，进一步解决此类案件侦查取证难、认定难问题。

由办案监管向类案监管转变

最高人民检察院第四检察院庭长程磊介绍 2021年，全国检察机关将加大力度依法打击电信网络诈骗犯罪，起诉近4万人全年。依法惩治各类“输血供餐”网络犯罪诈骗犯罪。以帮助信息网络犯罪分子罪起诉12.9万人，同比增加8.5倍。以隐匿、隐匿犯罪所得罪和犯罪所得罪起诉3万余人，同比翻一番。积极探索建立个人信息保护领域刑事追诉与公益诉讼追诉联动机制，全年办理该领域公益诉讼案件2000余件。会同教育部发布涉校学生“双证”犯罪典型案例，组织开展“反欺诈进校园”活动，筑牢校园网络安全防线。最高检察院微博设立“反舞弊进行中”栏目，加强个案解读法律，提高公众认识和防范舞弊的能力。下一步，检察机关要更加注重主动履职，加强案件逆向审查，统筹推进网络诉讼源头治理，为社会治理提供“检察预案”，发出“检察警示”。要更加注重数据赋能，强化大数据思维，推动建立数据互通共享，加强数据整合分析研判，实现案例监管向类案监管转变，及时发现网络治理的“死角”和“盲点”。 以全国企业合规改革全面铺开的契机，结合网络黑灰生产治理中存在的突出问题数字货币被骗公安不给立案怎么办，督促涉案企业加强合规建设，特别是数据信息合规，加强源头治理。

破卡、打猫、闪信、刷屏清理诈骗工具

工业和信息化部网络安全管理局隋京主任介绍，工业和信息化部组织了司、省、市三级反欺诈工作专题班企业。升级启动“刷卡行动2.0”，与公安部联合发布刷卡通知，启动全国手机卡“一卡查”服务，组织集中排查处置超9700万张诈骗高危电话卡，清理关联网络账户超5700万个，全国物联网卡已被筛选，大量高危卡库存已被彻底清理干净。组织建设信息通信行业反欺诈大型平台，不断提升技术防范能力。 2021年，将依法处理4.5万个、域名URL 104万个，拦截诈骗电话19.5亿个。 , 21.4 亿条欺诈短信。部署推进“猫猫（池）行动”，配合公安机关打击“猫池”窝点2219个，抓获犯罪嫌疑人7204人，收缴设备6807台套，清理诈骗犯罪工具。工信部建立12381诈骗预警劝阻系统，同步升级上线“老人家属号码预警”和“闪信预警屏”功能，效果大幅提升的预警和劝阻。自去年7月上线以来，累计发送预警短信和闪信7380万条，预警劝阻有效率达60%。

她还透露，工信部将加强短信诈骗等重点业务整治，稳步推进诈骗信用管理工作。建设国际进出口短信预警系统，实现国际来电、短信实时主动提醒。围绕解决群众痛点，推出“反诈骗名片”，实现来电号码权威标识，有效识别号码真伪。

“资金链”治理金融常态化反欺诈格局基本形成

中国人民银行支付清算司司长温新祥介绍，在保护群众“钱袋子”方面成效显着，金融业反欺诈治理格局常态化产业基本形成。 2021年，金融系统识别和拦截资金的能力将显着提升，成功防止大量人员上当受骗。单位银行账户被骗数月平均减少92%，个人银行账户被骗数平均减少21.7%。

完善银行账户和支付账户管理制度，建立账户分类分级管理制度，巩固实名制账户制度，建立欺诈交易监控、识别和拦截制度，加强对支付机构的监管建立并运行企业信息在线核查系统，加强企业账户风险监控。 2021年核对信息7440万条。全面排查清理长期不动产账户、频繁借记账户等异常账户，不断提高对欺诈资金的监控和拦截能力。 2021年，中国人民银行支付清算部门会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移交涉嫌诈骗的可疑账户430万个，建设1.3万个监控模型，拒绝涉及欺诈的可疑交易1.30亿。商业银行向公安机关提供银行网点售卡线索8872条。组织商业银行、支付机构对被公安机关认定为非法交易账户的5.2万个单位和个人，给予五年不开户等处罚。

温新祥还指出，当前，我国已建成多层次、广覆盖的现代支付体系，有力支撑国内国际双循环和民生服务。随着风险防控的加强，要充分平衡安全与效率的关系。要坚持风险防控与优化服务并重，坚决解决防控过度导致开户难的问题。出台优化小微企业和个人银行账户服务的指导意见，提出简易开户和活用存量账户的建议。 34条措施在防范风险的同时提供更好的服务，继续便利人们的资金转移服务。避免过度影响正常业务的“一刀切”防控。

资金追回归还，努力追回被骗人的财产损失

在电信、网络诈骗案件中被骗人的被骗资金追回和返还问题上，刘忠义介绍数字货币被骗公安不给立案怎么办，公安机关一直在追回损失。作为反诈骗工作的重中之重，坚决追回和返还电信网络诈骗受害人被骗资金。建立快速止付冻结机制。 2021年共被紧急停止付款骗取3291亿元，150万正在付款的受害者免于上当受骗。建立诈骗银行账户风险监控拦截机制，指导银行和金融机构，建立大数据风控模型，对涉及电信网络诈骗的风险账户进行实时资金拦截，共计102万资金账户截获148亿元。依法及时返还被骗资金，冻结权属明确、符合返还条件的涉案资金，依法及时返还被骗人。 2021年，全国公安机关共追缴群众被骗资金120亿元。

刘忠义也坦言，随着互联网金融的快速发展，诈骗分子利用三方四方支付、对标平台、数字货币、贸易对冲等多种手段，不断改变转移洗钱方式，而且转移速度快，隐蔽性强，给公安机关追回赃款工作带来了很大困难。资金归还的法律依据有待进一步完善，归还流程有待进一步完善。

李瑞义介绍，人民法院坚持以人民为中心，努力挽回被骗群众财产损失并推进案件审理工作，配合有关部门彻查追缴资金依法涉案，督促被告人积极退赃、退还，探索建立依法及时退还涉诈骗冻结资金的机制，确保涉案资金先退还给受害人，不够全额退还的，按比例退还，尽量减少和弥补被骗人的财产损失。

温新祥介绍，中国人民银行搭建了电信网络诈骗资金查控平台。 1.5 亿。商业银行向公安机关发送了242.80,000条关于欺诈和被骗资金交易的预警信息，防止大量人员将资金转移到欺诈账户。会同国家反欺诈中心建立欺诈风险监控拦截机制，组织商业银行对欺诈收款账户进行实时监控并直接拦截。

据悉，下一步公安部、人民银行、银保监会、全国人大法制工作委员会、最高人民检察院、最高人民检察院法院等部门将完善法律法规，完善风险监测机制，提高预警拦截能力等。加大电信网络诈骗被骗资金返还力度，切实保护好百姓的“钱袋子”。